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  • 創遠世紀理財APP被指詐騙 從推廣到卷款跑路不到兩月
  • 2017年09月05日來源:第一財經日報

提要:近日,全國多地有人報案稱被一個名為“創遠世紀”的理財APP詐騙。至少500名投資者在閱讀微信公眾號文章后,通過掃二維碼下載了創遠世紀手機應用,并一步步被引誘上當,少則損失數千元,多則數十萬元。而創遠世紀從開始推廣到卷款跑路只有兩個月不到的時間。

至少500名投資者在閱讀微信公眾號文章后,通過掃二維碼下載了創遠世紀手機應用,并一步步被引誘上當,少則損失數千元,多則數十萬元

《余額寶慘敗,馬云害怕的事終于發生了!》、《辣媽在家帶孩子,一年賺錢竟比她老公多了好幾倍!》,在互聯網上,這些新聞標題奪人眼球,而一旦點擊進入,就有可能會踏進詐騙分子設計的圈套。

近日,全國多地有人報案稱被一個名為“創遠世紀”的理財APP詐騙。至少500名投資者在閱讀微信公眾號文章后,通過掃二維碼下載了創遠世紀手機應用,并一步步被引誘上當,少則損失數千元,多則數十萬元。而創遠世紀從開始推廣到卷款跑路只有兩個月不到的時間。

以承諾高昂的理財回報來進行欺詐活動,主題不算新穎,但是創遠世紀等互聯網平臺營銷手段熟練,經過移動互聯網向全國推廣后,能夠大量網羅受害者。目前,同類運作模式的詐騙平臺泛濫,如何防范虛假理財信息傳播考驗著傳播媒體的責任。

高回報誘惑的騙局

今年6月初,譚女士讀到一篇《余額寶慘敗,馬云害怕的事終于發生了!》的微信公眾號推文,文章在鄙視了銀行存款利率和余額寶收益率之后,開始大力推薦深圳創遠世紀投資有限公司(下稱“創遠世紀”),稱公司從事國際金融投資管理業務,資金管理規模達到80億元。

為了搞清楚創遠世紀是什么來頭,譚女士在網上搜索關鍵詞,發現有多家主流媒體都轉發了《資本運作,選擇創遠世紀一定不會失望》一文。與此同時,創遠世紀還不斷向譚女士推薦股票,這些股票價格往往第二天果真拉升起來,這都引起了譚女士的興趣。

她下載了創遠世紀APP,里面有琳瑯滿目的理財產品,比如國際原油指數合約產品二期、希臘國際外匯指數合約、俄羅斯RTS指數合約產品五期等等。

雖然看不懂這些名詞代表什么,但是譚女士感到一種撲面而來的“高大上”,尤其是這些產品清一色都保本保息,并且按日計息,日息率從1.18%到9.99%不等,期限短至數天,最長也只有三個月。

創遠世紀聲稱所有產品都由太平洋(4.280, -0.03, -0.70%)保險擔保、浦發銀行(13.010,0.23, 1.80%)托管資金。公司官網稱,與太平洋保險已達成戰略合作,太平洋保險為平臺客戶資金安全承擔保險責任。用戶在充值、提現、投資、贖回等交易過程中發生的資金損失,將由太平洋財產保險承擔賠付。

這讓譚女士感到“還挺靠譜”。抱著試試看的心理,她先投入300元,當天就有3.54元利息返還,很快本金就收回了。

一想到還能賺點零花錢,譚女士又投入了5000元,本息收回后再度買入新的產品,她前后一共投入了3萬元本金,不料不到一個月時間,7月7日,創遠世紀網頁突然打不開了,客服也聯系不上,譚女士全部投資款也打了水漂。

20多歲的陳先生(化名)自信能掌握互聯網理財平臺的規律,他曾判斷創遠世紀未來有可能跑路,但豐厚的收益率讓他放松了警惕。起初他只投資10天至15天的短期產品,每天都能返回利息,他一共投入20多萬元每天都能收回2萬元。

只要堅持10天,陳先生就能實現翻番的回報。不僅如此,他還買入了一款10萬元起投的三個月產品,日息率高達6.68%,相當于年化收益率24倍,三個月到期后,他將總共收回70萬元。

不過,他沒能等到第十天。7月6日,陳先生發現突然無法像往常一樣取現,可是為時已晚,總投資36萬元血本無歸。

短短兩個月的時間,創遠世紀就在全國欺騙了眾多受害者,至少500名投資者在公安部門登記。投資者有貪婪的一面,但理財平臺的高超營銷手段也具有相當的迷惑性。

投資者一旦在創遠世紀APP注冊,就能獲得一定金額的代金券,大大降低了首次投資的門檻。此外,每天登錄獲得返現,介紹朋友注冊抽取2%投資分成等規則提高了用戶黏度和擴散速度。

當然,最能讓人打消疑慮的是真金白銀做誘餌。投資者每天的利息都能24小時隨時提現,即時到賬,投資額10萬元以上還會贈送iPhone7手機。并且投資額越高,日息率加點就越高,回報更暴利。就這樣,平臺用“溫水煮青蛙”的方式讓投資者一步步深陷。7月6日最后一天平臺甚至推出了日息9.99%的產品,吸引了一大撥投資者買入。

外盤期貨欺詐活動叢生

創遠世紀不是孤案,在網上搜索《余額寶慘敗,馬云害怕的事終于發生了!》、《辣媽在家帶孩子,一年賺錢竟比她老公多了好幾倍!》等標題,能發現各種名目理財平臺推薦,如大有匯融、陽光金控等,流程手法大同小異。

僅創遠世紀管理團隊就在同時操作多個平臺,創遠世紀和另一家同類互聯網理財虛假平臺深圳市蒙斯頓投資有限公司(下稱“蒙斯頓”)在7月7日同一天“關門跑路”。從兩家公司向投資者發送的投資合同來看,投資產品、投資方式、內容格式都如出一轍。

兩家公司分別成立于今年3月30日和3月31日,創遠世紀法人代表為余宏飛,同時也出任蒙斯頓監事一職。目前,兩家公司都處于失聯狀態,被工商部門列為經營異常。

記者獲得的投資者轉賬信息顯示,創遠世紀和蒙斯頓對公賬戶開戶行同為中信銀行(6.600,0.08, 1.23%)深圳紅樹灣支行。創遠世紀收款人支付寶名稱顯示為深圳市蒙斯頓投資有限公司,并且收款人賬戶并非所謂托管銀行浦發銀行賬戶。

就太平洋保險是否真的為創遠世紀產品提供擔保問題,太平洋保險在回應記者時表示,“經排查,我司及所有下屬機構與深圳創遠世紀投資有限公司從未達成戰略合作,沒有任何商業往來,也從未承諾對深圳創遠世紀投資有限公司及其客戶提供任何保險保障。”

北京尋真律師事務所律師王德怡對記者表示,這些公司聲稱開展境外股票指數交易業務,但沒有獲得任何合法許可。此外,平臺宣稱交易資金由銀行第三方存管,但資金直接打入了公司賬戶,資金安全和投資利益均無法得到有效保護,客戶資金面臨被挪用和欺詐的巨大風險。

他建議,已上當的投資者可以拿起法律武器,向司法機關請求保護自身合法權益,要求非法交易平臺退賠損失。

今年8月24日,證監會打擊非法證券期貨活動局發文稱,近期,一些機構推廣所謂“外盤期貨”代理業務,宣稱可以為境內投資者參與境外期貨交易提供渠道,代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資。

“根據國家規定,未經批準任何單位和個人不得經營期貨業務,境內單位或個人不得違反規定從事境外期貨交易。境內投資者通過上述機構的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易,一旦發生糾紛,自身權益將無法得到有效保護。”證監會打非局建議,投資者不要參與所謂外盤期貨,以免上當受騙,遭受損失。

目前,創遠世紀投資者已經在多地報案,已有甘肅省、江西省豐城市、山西省平定縣、山東省新泰市等地公安正式以詐騙案進行立案并開展偵查。

網絡媒體難辭其咎

許多投資者為核實創遠世紀等平臺的真實性,都在一些權威媒體或知名媒體上找到了平臺的介紹信息。媒體的背書一定程度上也加強了投資者對平臺的信任感。有專家表示,媒體傳播虛假理財信息,也應當承擔相應的責任。

今年5月11日,華東某全國重點新聞網站就發布了一篇《資本運作,選擇創遠世紀一定不會失望》,該文隨后在多家媒體轉發。同一天,華南某媒體發布的《專業的力量,創遠世紀幫你實現投資的愿望》也得到多家網絡媒體轉載。

與此同時,《余額寶慘敗,馬云害怕的事終于發生了!》等推廣文章大量在微信公眾號中傳播,許多本地知名公眾號媒體甚至包括都市報類媒體紛紛刊登了這些文章。

中國青年政治學院互聯網法治研究中心執行主任劉曉春告訴記者,“廣告發布者有責任對內容進行審核,至少在能力范圍之內核實內容的真實性,包括金融產品發布者是否具有資質等。如果誤導性很明顯,那么發布者和廣告主都要承擔相應的責任。”

對于虛假投資信息在微信公眾號傳播的現象,騰訊在回應記者時稱,截至目前,微信公眾平臺針對已發現的廣告文章進行刪文,并對涉及的30個投資平臺公眾號進行封號處理。



責任編輯:金芮芮
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